Alexandria, Virginia 9 November 2025 – Simon Joseph, meningkatkan kesadaran tentang meningkatnya kebutuhan bagi masyarakat Amerika sehari-hari untuk mengambil pendekatan yang lebih lambat dan disengaja terhadap perencanaan keuangan–terutama karena keuangan pribadi menjadi lebih membingungkan dan didorong oleh produk.
“Orang-orang tidak membutuhkan lebih banyak keributan,” kata Joseph. “Mereka membutuhkan rencana yang benar-benar bisa mereka pahami dan patuhi.”
Dengan lebih dari 16 tahun di industri jasa keuangan dan karier yang dibentuk oleh krisis 2008, Joseph telah melihat bagaimana pemikiran jangka pendek dapat menggagalkan bahkan investor yang paling berniat baik sekalipun. Pengalamannya, yang meliputi peran kepemimpinan di Morgan Stanley dan Truist Wealth sebelum meluncurkan perusahaannya sendiri, memberinya pandangan jangka panjang tentang seperti apa kesuksesan sebenarnya.
Menurut survei CNBC tahun 2023, 74% orang Amerika mengatakan mereka merasa stres secara finansial, dengan banyak yang menyebutkan nasihat yang bertentangan dan kurangnya perencanaan yang jelas. Joseph percaya sebagian besar hal itu berasal dari kerumitan yang berlebihan.
“Anda tidak perlu mengejar setiap tren,” katanya. “Kesuksesan bukan tentang mengatur waktu pasar–ini tentang menjadi stabil, mengetahui tujuan Anda, dan membangun sesuatu yang sesuai dengan hidup Anda.”
Joseph mendorong keluarga untuk fokus pada empat area inti:
- Menabung dengan tujuan
- Memahami dampak pajak
- Menghindari keputusan investasi yang impulsif
- Mempersiapkan pembelian besar dalam hidup dengan rencana yang jelas
“Terkadang hal paling membantu yang bisa saya lakukan adalah membujuk klien untuk tidak melakukan sesuatu,” katanya. “Itu hanya berhasil jika Anda telah membangun kepercayaan dari waktu ke waktu.”
Bagi Joseph, kesuksesan finansial bukanlah tentang mencapai angka–ini tentang membangun kehidupan yang berfungsi. Dia menarik pengalaman pribadinya sebagai ayah dari tiga putra, mantan atlet perguruan tinggi, dan sukarelawan komunitas. “Iman, keluarga, dan disiplin finansial semuanya terhubung,” katanya. “Dan semuanya membutuhkan konsistensi.”
Data dari National Financial Educators Council menunjukkan bahwa pada tahun 2023, rata-rata orang Amerika kehilangan $1.819 karena kurangnya pengetahuan finansial. Itu bukan karena pilihan saham–itu karena perencanaan yang buruk, peluang yang terlewatkan, dan keputusan emosional.
Pesan Joseph: Anda tidak perlu menjadi ahli keuangan. Tetapi Anda membutuhkan rencana–dan seseorang yang Anda percayai untuk membantu Anda tetap pada jalurnya.
“Saya telah melihat apa yang terjadi ketika orang panik,” kata Joseph. “Tapi saya juga telah melihat kekuatan kemajuan yang stabil. Ketika klien memahami apa yang mereka lakukan dan mengapa, mereka tidak hanya menumbuhkan kekayaan–mereka mendapatkan kepercayaan diri.”
Daripada mendorong produk atau menjual ketakutan, Joseph ingin orang-orang mengambil tindakan dalam hidup mereka sendiri:
- Tetapkan satu tujuan keuangan yang jelas pada kuartal ini–apakah itu melunasi utang, menabung untuk rumah, atau meninjau asuransi.
- Jadwalkan pertemuan dengan penasihat atau perencana tepercaya, bahkan jika Anda belum siap untuk berinvestasi.
- Bicaralah dengan keluarga Anda tentang apa arti kesuksesan finansial sebenarnya bagi Anda.
“Kesuksesan bukanlah sebuah tujuan,” kata Joseph. “Ini adalah serangkaian keputusan yang dibuat secara konsisten, dari waktu ke waktu, dengan orang-orang yang Anda pedulikan.”
Tentang Simon Joseph
Simon Joseph adalah penasihat keuangan dan pendiri Joseph Wealth. Lulusan Randolph-Macon College dan penduduk lama Alexandria, VA, ia membawa pengalaman dalam manajemen aset, perencanaan pensiun, dan strategi investasi. Di luar pekerjaan, ia adalah ayah dari tiga anak, diakon di gerejanya, dan advokat untuk perencanaan keuangan berbasis nilai.
Kontak Media
Simon Joseph
Sumber :Simon Joseph
Artikel ini disediakan oleh penyedia konten pihak ketiga. SeaPRwire (https://www.seaprwire.com/) tidak memberikan jaminan atau pernyataan sehubungan dengan hal tersebut.
Sektor: Top Story, Daily News
SeaPRwire menyediakan distribusi siaran pers real-time untuk perusahaan dan lembaga, menjangkau lebih dari 6.500 toko media, 86.000 editor dan jurnalis, dan 3,5 juta desktop profesional di 90 negara. SeaPRwire mendukung distribusi siaran pers dalam bahasa Inggris, Korea, Jepang, Arab, Cina Sederhana, Cina Tradisional, Vietnam, Thailand, Indonesia, Melayu, Jerman, Rusia, Prancis, Spanyol, Portugis dan bahasa lainnya.